Banco Nacional armoniza la regulación del mercado de dinero electrónico con la legislación de la UE

Banco Nacional armoniza la regulación del mercado de dinero electrónico con la legislación de la UE

Ukrinform
El Banco Nacional de Ucrania modernizó la regulación del mercado de dinero electrónico y la armonizó con la legislación de Ucrania y la Unión Europea en materia del control financiero.

Según Ukrinform, así lo informa el servicio de prensa del Banco Nacional de Ucrania. 

Entre los cambios clave más importantes previstos por las nuevas normas reguladoras se encuentra, en primer lugar, la necesidad de identificar a los usuarios de dinero electrónico. Los bancos deberán tomar medidas para verificar adecuadamente a los usuarios de dinero electrónico, incluida su identificación y verificación, como lo hacen cuando abren cuentas. Se trata de clientes que abren monederos electrónicos para realizar diversas transacciones: comprar bienes, pagar servicios, etc. 

Además, las transferencias con el dinero electrónico deben realizarse acompañadas de información sobre el pagador y el destinatario final. Esto es requerido por las disposiciones de la Ley de Ucrania "Sobre prevención y lucha contra la legalización (blanqueo) del ingreso del delito, la financiación del terrorismo y la de de la proliferación de armas de destrucción masiva", que entró en vigor el 28 de abril de 2020. 

La identificación y verificación de nuevos clientes, que son usuarios de dinero electrónico, deben realizarse por las entidades desde el 28 de abril de 2020, es decir, desde la fecha de entrada en vigor de la Ley. Los clientes existentes que ya tenían monederos electrónicos abiertos al 28 de abril de 2020, deberán ser sometidos a la identificación y verificación durante la actualización o aclaración de la información planificada. 

Otro cambio clave es el establecimiento de nuevos límites para las transacciones de dinero electrónico. El Banco Nacional levanta las restricciones previamente impuestas sobre las cantidades de dinero electrónico a los usuarios de monederos electrónicos completamente identificados y verificados. Se puede almacenar una cantidad máxima de 400.000 UAH en un monedero electrónico con reposición y una cantidad máxima de 5.000 UAH en un monedero sin reposición.  

Como antes, solo un banco puede emitir dinero electrónico en Ucrania. Al mismo tiempo, las instituciones financieras no bancarias y otras empresas comerciales pueden ser agentes y brindar servicios para la distribución de dinero electrónico, reposición de monederos electrónicos y transacciones. 

AV


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